Regulador multa a banca con casi 4 mdp
Sólo entre el 23 y 27 de agosto de 2012, la banca pagó a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) multas por tres millones 7,318 pesos, siendo Santander México el acreedor de las mayores sanciones económicas. El organismo regulador refirió que con el fin de procurar el sano y equilibrado desarrollo del sistema financiero mexicano y de proteger los intereses del público dio a conocer las sanciones actualizadas que ha impuesto por infracciones cometidas por personas e intermediarios.
Así, el requerir información a una sociedad de información crediticia (Buró/Círculo de Crédito) respecto de clientes, sin contar con la autorización expresa de éstos mediante su firma autógrafa, fue la causa del mayor número de sanciones aplicadas por la CNBV.
Tal es el caso de Banco Santander México, que se hizo acreedor a cinco multas por la misma falta y que en su conjunto sumaron 915,704 pesos, recursos que representaron 30.4% del total de las sanciones aplicadas a 20 de los 44 bancos que conforman el sistema.
En segundo lugar está BBVA Bancomer, el más grande del país por su nivel de activos, el cual tuvo que pagar dos multas por un total de 288,235 pesos; la primera por 25,285 pesos por no reportar a la Sociedad de Información Crediticia registros de su cartera de crédito.
La segunda sanción fue de 262,950 pesos por utilizar de manera incorrecta, en dos casos, la metodología paramétrica de calificación de su cartera de crédito comercial.
American Express Bank fue objeto de dos multas por un total de 254,870 pesos. La primera fue de 52,590 pesos por requerir información a una sociedad de información crediticia respecto de diversos clientes y sin contar con la autorización expresa de éstos. La segunda fue de 202,280 pesos, por omitir reportar a una Sociedad de Información Crediticia diversos registros de su cartera de crédito.
La CNBV aplicó a Banco Azteca dos multas por un total de 236,244 pesos, ambas por requerir información a una Sociedad de Información Crediticia respecto de diversos clientes, sin contar con la autorización expresa.
En julio, la Comisión informó que el banco HSBC México había sido objeto de 1,855 multas en el ámbito administrativo por haber incurrido en incumplimientos a la normatividad de Prevención de Lavado de Dinero por un monto de 368 millones 921,258 pesos.
En agosto, dicho banco se hizo creedor nuevamente a tres multas por un total de 131,725 pesos.
Una fue de 24,335 pesos, por requerir información a una Sociedad de Información Crediticia respecto de diversos clientes y sin contar con la autorización expresa de éstos. La segunda fue de 52,590 pesos, por omitir la presentación (para la aprobación de Hacienda dentro del plazo de 120 días naturales contados a partir de la entrada en vigor del "decreto por el que se reforman, adicionan y derogan diversas disposiciones de la Ley de Instituciones de Crédito", publicado en el Diario Oficial el día 1 de febrero de 2008), la modificación a sus estatutos sociales y los títulos representativos de su capital social.
La tercera por 54,800 pesos por omitir presentar a esta Comisión dentro del plazo establecido para ello, diversa información y/o documentación que le fue solicitada.
Además de presentarse casos en donde se superó el límite impuesto para operaciones derivadas celebradas con una persona relacionada (como los casos de los bancos JP Morgan por 262,950 pesos), por no enviar a tiempo los reportes relevantes (Barclays Bank México por 15,777 pesos).
También fue multado Banco Inbursa con 88,758 pesos, Regional de Monterrey con 40,468 pesos; Ve por Más con 4,680 pesos; Bansi con 10,114 pesos; Barclays con 73,626 pesos; Ci Banco con 10,960 pesos; Ixe Banco con 262,950 pesos.
Así como The Royal Bank of Scotland con 5,057 pesos; Actinver con 262,950 pesos; Afirme con 25,285 pesos; Ahorro Famsa con 50,570 pesos; Amigo con 62,704 pesos; y Autofin México con 9,734 pesos.
