En la primera edición del Wealth Investment Summit en el país, uno de los objetivos fue analizar las tendencias financieras, para comprender la posición estratégica del mercado nacional en el escenario internacional.
Para ello, con un programa de paneles y conferencias organizado por HSBC México, se abordaron temas de macroeconomía, infraestructura, innovación, así como hábitos de los inversionistas en su diversificación de portafolios.
Participaron en el evento Luis Rosendo Gutiérrez, subsecretario de Comercio Exterior de la Secretaría de Economía; José Antonio Meade, presidente del Consejo de Administración de HSBC México y Latinoamérica; Jorge Arce, director general de HSBC México y Latinoamérica; Christian Lafiandra, Country Head of Wealth & Premier Solutions de HSBC México, y Joe Little, Chief Strategist en HSBC Asset Management, además de otros ponentes invitados.
Estas reflexiones engloban el mensaje del foro.
“Bienvenidos al Wealth Investment Summit, un evento que trae lo mejor de HSBC para ustedes”.
Jorge Arce, director general de HSBC México.
Se refirió a Premier Elite, la oferta de valor de HSBC dirigida a clientes de alto patrimonio que brinda una asesoría especializada en estrategias avanzadas de inversión y gestión de activos.
Presentado por: HSBC
México en los mercados internacionales
Frente al comercio global y el tratado comercial entre México, Estados Unidos y Canadá, nuestro país busca ser más productivo, diversificarse y pasar de un modelo del ensamble a la creación de valor, lo cual cambiaría su posicionamiento a nivel internacional.
El comercio mundial vive una transformación de fondo. Ante las revisiones del acuerdo comercial T-MEC, México busca ser el país que salga mejor librado de la incertidumbre y fortalecerse en este proceso de reestructura global.
En conversación con Jorge Arce, director general de HSBC México, Luis Rosendo Gutiérrez, subsecretario de Comercio Exterior de la Secretaría de Economía, abordó el diálogo que se tiene actualmente con Estados Unidos. La agenda prioriza sectores estratégicos amparados e impactados bajo las Secciones y Resoluciones 232 de la Ley de Expansión Comercial de ese país:
- Automotriz
- Acero
- Aluminio
- Semiconductores y componentes electrónicos
Por este motivo, enfatizó el impacto directo en la economía nacional, donde la industria automotriz está generando más de un millón de empleos.
Lo que queremos hacer en los próximos años es pasar de un modelo ensamblador, el modelo de la fábrica, a un modelo de creación. Esta transición se fundamenta en la alta disponibilidad de capital humano especializado y en la adopción de tecnologías avanzadas como la inteligencia artificial.
Aunado a ello, explicó que el modelo económico tradicional, basado en importar insumos de bajo costo, ensamblar y exportar, se encuentra en evolución.
La visión del gobierno es elevar la integración de contenido nacional y regional dentro de las cadenas de suministro para captar una porción relevante de los 500,000 millones de dólares que América del Norte importa anualmente desde Asia.
Gutiérrez indicó que la postura negociadora mexicana se ha mantenido bajo la línea trazada por la presidenta Claudia Sheinbaum: “cabeza fría, colaboración, construcción, cuidado del tratado de comercio”.
En lo que respecta a la propuesta de reforma a la Ley de Inversión Extranjera que se envió al Congreso, detalló que en los últimos 12 meses se ha trabajado en modificar y actualizar diversos procedimientos, reglamentos y normas para fortalecer la posición de México en el T-MEC a través de:
- Unificación de criterios de seguridad nacional.
- Homologación de reglas de México con las de sus socios comerciales, a través del Comité de Inversión Extranjera en los Estados Unidos y la Ley de Inversiones de Canadá.
El subsecretario cerró su participación señalando que el objetivo es que México tenga filtros de seguridad equivalentes a los de sus socios, para proteger sus industrias esenciales.
El nuevo perfil
del inversionista
Este foro de negocios fue el escenario para que Christian Lafiandra, Country Head of Wealth & Premier Solutions de HSBC México, presentara los hallazgos de la encuesta HSBC Global Affluent Investor Snapshot 2026.
El reporte fue elaborado por HSBC y la firma de investigación de mercados Ipsos, a partir de 10,000 encuestas globales y una muestra representativa de más de 600 inversionistas en México, pertenecientes a la generación Z, Millennials, generación X y Baby Boomers.
La reconfiguración del portafolio
El mercado dejó atrás el dilema entre arriesgar todo (risk-on) o guardarlo en efectivo (risk-off). Hoy el enfoque es risk-ready, es decir, tener liquidez y cautela para invertir ante ventanas de oportunidad.
Principales resultados del HSBC Global Affluent Investor Snapshot 2026
La posición máxima del inversionista global en una sola clase de activo media el 20%, lo que impone una diversificación mínima en 5 a 6 clases de activos.
Con tasas de interés altas, los mexicanos llegaron a tener hasta un 37% de su dinero guardado en efectivo. Hoy esa cifra bajó al 20%, alineándose con el promedio mundial.
El 71% de los inversionistas mexicanos cuenta con patrimonio en el extranjero, principalmente en Estados Unidos.
El auge de la inteligencia artificial
El 89% de los encuestados utiliza la inteligencia artificial (IA) y el 73% la emplea para gestionar sus finanzas; sin embargo, la toma final de decisiones sigue anclada al factor humano.
En este sentido, el 62% recurre a profesionales en inversiones, mientras que el 32% se apoya en análisis generados por la IA.
La perspectiva para el futuro
Cada generación sigue el mismo objetivo para construir un futuro financiero seguro. Sin embargo, la manera de alcanzar esa seguridad cambia de acuerdo con las experiencias, prioridades y expectativas de cada etapa de la vida.
La gen Z y los Millennials buscan amplitud. Para ellos, la resiliencia financiera se construye a través de la diversificación, con más clases de activos, más geografías y más productos. Están dispuestos a explorar alternativas y nuevas formas de inversión, con una mayor disposición a asumir riesgos.
En cambio, la Generación X y los Baby Boomers buscan fiabilidad. Después de años de construir patrimonio, su prioridad cambia hacia la preservación del capital y la generación de ingresos estables.
No necesariamente una estrategia es mejor que la otra, simplemente son caminos distintos para una meta y HSBC es un aliado con soluciones diseñadas a la medida de cada perfil.
La gestión de capital
atraviesa las fronteras
El capital global dejó de moverse por la búsqueda de costos bajos; hoy, la resiliencia y la certidumbre son dos factores que guían las inversiones.
José Antonio Meade, presidente del Consejo de Administración de HSBC México, y Joe Little, Chief Strategist en HSBC Asset Management, dejaron claro que durante años, la expansión del capital en el comercio global se enfocó únicamente en reducir costos y acelerar el intercambio comercial.
Sin embargo, el panorama geopolítico actual exige nuevas reglas que determinan el rumbo de las inversiones, como la resiliencia y la seguridad en cada país.
Ante esta realidad, el presidente del Consejo de Administración de HSBC México sostuvo que Norteamérica requiere a México para fortalecerse. Por ello, Estados Unidos deberá reestructurar su macroeconomía con una visión regional.
De este modo, la industria mexicana se mantendrá como un aliado estratégico en la producción, ensamblaje y exportación hacia el mercado estadounidense.
Por su parte, Joe Little ofreció una perspectiva global del comercio mediante el concepto de “dos tiros y un boom”. Un “tiro” abarca la incertidumbre geopolítica generada por los aranceles, la tensión en Medio Oriente, en especial por el estrecho de Ormuz, y el conflicto con Irán.
“Pasamos de un escenario donde la preocupación central era el crecimiento y los bancos centrales eran los maestros del universo, a un régimen con volatilidad e impulsos inflacionarios”, explicó el ejecutivo.
El segundo “tiro” complica las proyecciones económicas y proviene de China. El envío masivo de bienes de manufactura avanzada hacia el mercado internacional.
A pesar de este contexto, México se posiciona como la mejor opción para la relocalización de cadenas de suministro hacia Norteamérica, respaldado por la certeza de los acuerdos internacionales que tiene en diversos países del mundo.
Ambos especialistas coincidieron en que la estrategia del gobierno mexicano en las negociaciones con Estados Unidos ha sido acertada, al conservar un acceso libre de aranceles superior al de sus competidores.
La propuesta de valor
preferente
Tecnología y gestión activa se unen para cuidar el patrimonio de los clientes Premier Elite de HSBC, con diversificación, herramientas basadas en inteligencia artificial y asesoría de primer nivel. Este fue el tema de la roundtable entre directivos de la institución.
Paula Ospina, Head of Customer, Accounts and Marketing de HSBC México, y Christian Lafiandra, Country Head of Wealth & Premier Solutions de HSBC México, iniciaron la conversación destacando que tecnologías como la inteligencia artificial (IA) impulsan la compra de activos de forma inmediata y al alcance de un clic.
Sin embargo, coincidieron en que las herramientas digitales jamás sustituirán la empatía y el criterio humano. Por ejemplo, ante una caída del mercado o un escenario imprevisto, ningún sistema ofrece tanta tranquilidad como un asesor que explique el panorama a los inversionistas y reajuste la estrategia.
Por ejemplo, Lafiandra sugirió que quienes no cuenten con al menos seis clases de activos en su portafolio deberían revisarlo con su especialista de confianza. En sus palabras, "hay que identificar el momento para actuar".
Por su parte, Antonio Dodero, Global Asset Management de HSBC México, puso sobre la mesa la volatilidad que dominan los mercados globales. El experto en gestión de activos advirtió que contar con exposición únicamente por los instrumentos tradicionales hoy resulta insuficiente y es necesario buscar nuevos diversificadores como los activos alternativos.
Hoy en día, el motor para los mercados globales ha sido el avance en la IA y las inversiones relacionadas para impulsar su crecimiento. El camino a seguir es una diversificación real y una gestión activa.
Asegurar el patrimonio es fundamental
Gabriela Martínez, Acting Chief Executive Officer en HSBC Life México, enfatizó que, desde la perspectiva de seguros y blindaje patrimonial, la protección financiera y la planeación sucesoria no deben postergarse.
Explicó que HSBC ofrece una propuesta de valor preferente, diseñada para responder a la evolución constante en las necesidades de sus clientes, mediante estos pilares:
Cuatro pilares sostienen la propuesta de valor preferente de HSBC para sus clientes Premier Elite.
Patrimonial. Estrategias a la medida para multiplicar el capital.
Salud y bienestar. Planes a largo plazo para la longevidad y la tranquilidad médica.
Estilo de vida. Tarjetas y beneficios pensados para los que quieren viajar y disfrutar de experiencias únicas.
Conexión internacional. Como banco global, HSBC ofrece asesoría especializada en cualquier mercado del mundo.
Fotos: Ricardo Ramírez / Expansión Studios