EU registra menos morosidad en créditos
Los consumidores estadounidenses siguieron pagando sus deudas en el primer trimestre del 2013 gracias a que los ingresos de las familias subieron por sobre su máximo previo a la recesión, informó este martes la Asociación de Banqueros Estadounidenses (ABA, por su sigla en inglés). Una proporción compuesta que sigue las tasas de morosidad de ocho categorías de préstamos cayó a 1.7% de todas las cuentas desde 1.99% en trimestre anterior, bastante por debajo del promedio de 15 años de 2.37%. De las ocho categorías, sólo subió la morosidad de préstamos para casas móviles.
La morosidad en pagos de tarjetas bancarias , que no forman parte del índice compuesto, cayó a 2.41% durante el trimestre, su mínimo nivel en 22 años.
"Muchos consumidores han aprendido las duras lecciones de la recesión y han redoblado sus esfuerzos por mantener la deuda a niveles manejables", dijo en un comunicado el economista jefe de la ABA, James Chessen.
Además, el alza de los precios de las casas y de las acciones crea un efecto de riqueza que da a los consumidores una mayor capacidad de pagar sus deudas, sostuvo.
"Aunque esta mejoría es alentadora, tomará mucho tiempo para que la morosidad (...) vuelva a niveles más normales", agregó.
La ABA también registra pagos atrasados de tarjetas de crédito entregadas por bancos, de préstamos automotores y crédito de consumo. La entidad define la morosidad como un pago atrasado en 30 días o más.
La asociación no registra tasas de morosidad para los pagos hipotecarios tradicionales, que subieron en el primer trimestre, según un informe de la Asociación de Banqueros Hipotecarios (MBA, por su sigla en inglés).
