El proceso de intervención de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en Vector, Intercam y CI Banco se perfila a ser duradero, incluso más allá de un año.
El regulador financiero anunció este 26 de junio la intervención gerencial de estas instituciones de manera temporal, lo que significa que el gobierno asignará a una persona para desempeñar funciones de supervisión, señalan expertos consultados por Expansión.
Los procesos de investigación y vinculación que se han hecho en el pasado se llegaron a extender de 18 meses y hasta siete años, de acuerdo con Michel Levien, especialista en anticorrupción, antilavado y cumplimiento normativo.
"En el caso de Walmart (en 2012) hubo colaboración entre las fiscalías de Estados Unidos, Brasil, India y China; y duró siete años de investigación", enlistó el experto. "En el caso de Siemens, fueron dos años de investigación, y con Odebrecht pasaron aproximadamente 18 meses".
Walmart fue investigado por sobornar a funcionarios en México que le permitieron a la cadena minorista construir tiendas y pagar montos más bajos por impacto ambiental. La empresa culminó su proceso pagando 282 millones de dólares.
Siemens enfrentó el escándalo por hechos ocurridos durante 1996 en Argentina, cuando la compañía licitó de manera pública y que incluía: la impresión de los nuevos Documentos Nacionales de Identidad, informatización de pasos fronterizos y padrones electorales. Una investigación reveló que pagó más de 420 millones de euros en sobornos para conseguir grandes contratos; el caso incluyó países como Estados Unidos, Alemania y Reino Unido.
Los ejemplos muestran, de acuerdo con el experto, lo complejo de los procesos de investigación y coordinación entre países.
"A veces la autoridad tiene razones para pensar que lo que conviene es cambiar el Órgano de Administración, que es la forma linda de decir la parte más alta del organigrama", señala Levien.
La intervención de la autoridad, en este caso, tiene el objetivo de mandar un mensaje de estabilidad y solidez del sistema financiero, asegura el experto.
Levien destaca que los antiguos directivos de los bancos y casa de bolsa quedan en una especie de limbo laboral, ya que si bien no se trata de un despido de la empresa, tampoco son vacaciones.
Por el momento no es claro si las investigaciones serán contra todos los directivos de las instituciones señaladas debido a que se revisará la información pública y no pública, en el que se podrán encontrar indicios de quiénes y en qué medida participaron en los delitos.
"Tal vez vienen investigaciones y sanciones en lo particular", considera Levien, quien asegura que existe la posibilidad de que estas personas lleven un proceso en Estados Unidos y otro en México.
El experto señala que si este caso se resuelve conforme a las necesidades del sigo XXI, la UIF y la FinCEN tomarán medidas e investigaciones de manera colaborativa; de no existir estas sinergias, las sanciones pueden duplicarse y el proceso será más largo.
Las investigaciones de la CNBV se suman al anuncio del secretario del Tesoro de Estados Unidos, Marco Rubio, quien informó una nueva política de restricción de visados que se aplicará a los familiares y asociados personales y comerciales cercanos de individuos sancionados en virtud de la orden ejecutiva 14059 "Imposición de sanciones a personas extranjeras implicadas en el comercio global de drogas ilícitas".
Para el caso de los clientes de estas instituciones financieras, la situación, de momento, no pone en riesgo sus recursos.
"Si eres cliente de estas instituciones, puedes utilizar tu cuenta siempre y cuando estés en México", apunta Levien. "(La medida) no quiere decir que estén acusando a los ahorradores de estar metidos con los malos".
