La Reserva Federal de Estados Unidos emitió el jueves una orden en la que pide al banco HSBC North American Holdings Inc. mejorar sus prácticas, para evitar que sus clientes laven dinero o ayuden a financiar a los terroristas. La Oficina del Contralor de la Moneda de Estados Unidos (OCC) emitió una orden relacionada contra la subsidiaria estadounidense del HSBC, por violar una legislación que regula cómo la compañía informa y evalúa actividades sospechosas relacionadas con sus cuentas, incluyendo transferencias internacionales y grandes retiros de efectivo. HSBC es el banco más grande de Europa.
Los reguladores no han multado a HSBC por las violaciones, pero pueden hacerlo en el futuro. La OCC dijo que su orden "no le impide" el evaluar una pena civil monetaria contra el banco.
La medida se conoce en momentos en que el Gobierno estadounidense pone más atención a cómo los principales bancos supervisan e informan de las actividades sospechosas, incluyendo señales de lavado de dinero.
En agosto,
El regulador citó insuficiente dotación de personal, exámenes incompletos y un monitoreo inadecuado de las transferencias de fondos y actividades financieras de los clientes "de alto riesgo" del banco.