Las ‘mulas bancarias’ son las personas que, conscientemente o no, ayudan a las organizaciones delictivas a blanquear o lavar dinero ilícito. ¿Cómo? Prestando sus datos para abrir cuentas bancarias, reciben y transfieren depósitos para legitimar las transacciones.
No obstante, a Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) advirtió que esta práctica puede llevar a una persona a la cárcel.
“El Sistema Financiero Mexicano sí detecta estos movimientos irregulares que son realizados con recursos de procedencia ilícita (…) Si te prestas a esta práctica, puedes estar incurriendo en un delito que se castiga con penas muy severas”, indicó la Condusef.
La Interpol (Organización International de Policía Criminal) advierte que el modo de captar mulas bancarias es diverso. “En algunos casos las atraen con la promesa de ganar dinero, o entregándoles una comisión por prestar este servicio. En otros se basan en una relación de confianza, o recurren a un engaño por internet. También hay personas que se prestan a ello para ayudar a otra con la que creen tener una relación sentimental”.
De acuerdo con la Interpol, estos son los cuatro métodos más usuales utilizados por los criminales para reclutar mulas bancarias:
Falsa propuesta de trabajo: Un “empleador” propone un trabajo a una persona que no había solicitado ningún puesto de trabajo, sin darle información alguna sobre la empresa;
Estafas sentimentales: La persona es contactada a través de los medios sociales o de plataformas de citas en línea;
Estafas de inversión: La persona recibe un mensaje en el que se le propone una inversión que le puede reportar pingües beneficios con relativa facilidad;
Estafas de usurpación de identidad: La persona recibe llamadas o mensajes de pretendidas empresas de paquetería u organismos oficiales en los que se le piden sus datos personales o bancarios.
Las organizaciones policiales también aconsejan desconfiar de cualquier persona que busque utilizar su cuenta bancaria, para enviar o recibir dinero. No dar sus datos a cualquier persona y denunciar ante las autoridades si piensa que alguien está reclutando mulas bancarias.
