Publicidad
Publicidad

7 consejos para evitar caer ante una institución financiera falsa

Algunos delincuentes suplantan las razones sociales de instituciones financieras debidamente constituidas. Evita caer en fraudes con estos consejos de la Condusef.
mar 15 febrero 2022 02:08 PM
suplantacion-instituciones-financieras
Conoce el modos operandi de estos delincuentes y no caigas en una estafa.

Constantemente, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) actualiza la lista de instituciones financieras que han sido víctimas de suplantación de identidad. Recientemente, el organismo dio a conocer que en enero de este año, dos Sociedades Financieras Populares y ocho SOFOM, E.N.R., fueron afectadas por este delito.

Es por ello que extendió algunas recomendaciones para evitar que los usuarios de servicios financieros caigan en estas estafas, además, explicó el modus operandi de los suplantadores. A continuación te damos a conocer los detalles.

Publicidad

¿Cómo actúan los suplantadores?

De acuerdo con la Condusef y las denuncias que recibe, generalmente hacen lo siguiente:

1. Los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.

2. Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.

3. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales.

4. Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta doscientos mil pesos.

5. Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.

¿Cómo evitar caer ante una institución financiera que ha sido suplantada?

Para que no seas sorprendido por este tipo de prácticas, la Condusef recomienda tomar en cuenta lo siguiente:

  • Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto.
Publicidad
  • No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.
  • No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
  • No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
  • No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
  • Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.

¿Dónde puedo obtener más información sobre fraudes financieros?

La Condusef ha dispuesto el Portal de Fraudes Financieros en la siguiente dirección electrónica: https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php , ahí se puede hacer una búsqueda por número telefónico, página, nombre de la institución o correo electrónico de la institución financiera que quieras investigar, para descartar que haya sido suplantada.

Publicidad
Dinero Inteligente
Suscríbete a nuestro newsletter de Dinero Inteligente

Publicidad
Publicidad