En Latam se concentra el 10% de actividad ilícita en crypto: Chainalysis

Países como El Salvador, que aprobó el uso oficial del Bitcoin, resalta Cartolin, son ejemplos de la mayor adopción de la tecnología blockchain y de criptomonedas en la región, además de que estas suelen ser una forma en que la gente hace llegar sus remesas y de salvar el valor de sus ahorros ante la desvalorización de su moneda fiduciaria.

Las naciones de la región con mayor adopción de esta tecnología en el último año a nivel mundial son Colombia, Brasil, Perú y México, según el índice Global de Criptomonedas de Chainalysis.

México ingresó 2,400 millones de dólares entre 2019 y 2020. “Este número sólo va a crecer”, destaca el ejecutivo de Chainalysis, pues también han notado un crecimiento en el mercado de los intercambios de persona a persona, donde se registró un volumen de 15.6 millones de dólares. Sin embargo, de ese total, la plataforma detectó que el 2.4% es ilícito.

Por otra parte, el especialista menciona que con el auge de esta tecnología, los usuarios deben ser más cuidadosos de fraudes, pues estos delitos aumentaron un 82% con respecto a los totales de 2020, alcanzando los 7,800 millones de dólares.

Una de las estafas con mayor popularidad en el último año son los llamados Rug pulls, que se dan cuando un desarrollador de un proyecto crypto lo abandona de forma repentina o retira la liquidez del activo, llevándose los fondos que los usuarios invirtieron. Ante el avance de este tipo de dinámicas, Cartolin recomienda investigar a profundidad a las compañías donde se va a invertir.

Por otro lado, el ransomware sigue siendo una actividad ligada a los fraudes crypto, pues es la forma más común de pago para el rescate debido, no obstante, el experto menciona que las empresas siempre deben reportar tales vulneraciones, pues las transacciones en la cadena de bloques son públicas y rastreables, lo que permite un mayor control en torno a las prácticas de lavado.

Chainalysis, una empresa en expansión

De acuerdo con Dan Cartolin, en el último año Chainalysis ha tenido diferentes rondas de inversión y ahora su valor es 4,200 millones de dólares, por lo que han iniciado un proceso de crecimiento a diferentes regiones del mundo. Una de ellas es Latinoamérica, debido a su crecimiento en la adopción de la tecnología.

Además de trabajar con otras empresas privadas -en México colaboran con Bitso, por ejemplo- buscan ampliar la educación en torno a las criptomonedas y blockchain en el sector público.

“Nuestro enfoque es apoyar a estas instituciones con educación, porque nos hemos dado cuenta de que es un aspecto que falta mucho explicar: qué son las criptomonedas, cómo funcionan, cuáles son sus beneficios. Va a ser parte del trabajo que llevemos a cabo en este mercado”, concluye.