Las 17 actividades vulnerables de lavado de dinero y que el SAT pretende evitar

El órgano desconcentrado de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) detalló a través de un comunicado que desde junio de 2025 se han llevado a cabo reuniones virtuales y presenciales con sujetos obligados de sectores que realizan actividades consideradas vulnerables de lavado de dinero.

Colegios de notarios, corredores, mediadores, contadores públicos, abogados, artistas plásticos, inmobiliarias, juegos con apuestas, concursos y sorteos, representantes de donatarias, comercializadores de vehículos, entre otros.

Se les explicó cuáles son las obligaciones que corresponden a cada sector, entre ellas darse de alta en el Sistema del Portal de Prevención de Lavado de Dinero y presentar avisos o informes.

Las 17 actividades vulnerables de lavado de dinero

1.- La práctica de juegos con apuesta, concursos o sorteos que realicen organismos descentralizados.

2.- Tarjetas de servicios, de crédito, prepagadas y todas aquellas que constituyan instrumentos de almacenamiento de valor monetario.

3.- La emisión y comercialización habitual o profesional de cheques de viajero.

4.- El ofrecimiento habitual o profesional, por parte de sujetos distintos a las entidades financieras de otorgamiento de préstamos o créditos, con o sin garantía.

5.- La realización habitual o profesional de actividades de construcción o desarrollo de bienes inmueble.

6.- La recepción de recursos que se destinen para llevar a cabo un Desarrollo Inmobiliario cuya finalidad sea su venta o renta.

7.- La comercialización o intermediación habitual o profesional de metales preciosos, piedras preciosas, joyas o relojes.

8.- La subasta o comercialización habitual o profesional de obras de arte.

9.- La comercialización o distribución habitual o profesional de vehículos, nuevos o usados, ya sean aéreos, marítimos o terrestres.

10.- La prestación habitual o profesional de servicios de blindaje de vehículos terrestres e inmuebles.

11.- La prestación habitual o profesional de servicios de traslado, custodia de dinero o valores.

12.- La prestación de servicios profesionales de manera independiente, sin que medie relación laboral con el cliente.

13.- La prestación de servicios de fe pública.

14.- La recepción de donativos por parte de asociaciones y sociedades sin fines de lucro.

15.- La prestación de servicios de comercio exterior como agente o apoderado aduanal o agencia aduanal.

16.- La constitución de derechos personales de uso o goce de bienes inmuebles.

17.- El ofrecimiento, habitual y profesional, de intercambio de activos virtuales por parte de sujetos distintos a las entidades financieras.

La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, establece que los sujetos obligados deben realizar las siguientes acciones:

• Identificar a clientes o usuarios y verificar su identidad.
• Solicitar alta de activos virtuales.
• Cuando haya relación de negocios, requerir a clientes o usuarios información sobre su actividad u ocupación.
• Solicitar a clientes o usuarios información acerca de la existencia del beneficiario controlador.
• Custodiar, proteger, resguardar y evitar la destrucción u ocultamiento de la información que sirva de soporte a la actividad vulnerable.
• Brindar las facilidades en las visitas de verificación.
• Contar con lineamientos internos.

En el Minisitio de Actividades Vulnerables , se pueden consultar las 17 actividades que las autoridades consideran como vulnerables, y abundar en la información relacionada con los derechos y obligaciones que corresponden a cada una de ellas.